¿Conoces los principales riesgos asociados a algunas criptomonedas? ✔ Hacemos un repaso por los principales y te contamos cómo Criptan los evita.

Criptan

Consejos de seguridad ante posibles estafas

¿En qué consiste una estafa?

Una estafa es la manera de engañar a personas con el fin de obtener su dinero bajo falsas promesas que nunca se llevarán a cabo. En el mundo de las criptomonedas, los estafadores utilizan una serie de engaños mediante los que se aprovechan de la vulnerabilidad, la credulidad y la falta de información de las personas que comienzan a introducirse en este ámbito.

Actualmente, vivimos en un mundo en el que las criptomonedas están a la orden del día, pero son muchos todavía los que desconocen los peligros a los que se enfrentan. La regulación de la Unión Europea MiCA (markets in crypto-assets) está siendo desarrollada para prevenir esta serie de estafas y paliarlas una vez se hayan producido, siempre y cuando sea posible. Se trata de un reglamento europeo en relación con los mercados de criptoactivos, con el que se pretende regular de manera común en toda Europa este mercado.

Para más información sobre la ley MiCA , te puede interesar este post:
https://criptan.com/es-es/actualidad/que-es-la-ley-mica-y-como-afecta-a-empresas-y-particulares/

Sin embargo, en este artículo pretendemos darte las claves para proteger tus criptos y hacerte entender que se trata de un sistema seguro siempre y cuando se cumplan las reglas de juego.

Principales estafas:

A continuación listamos una serie de riesgos o estafas que se pueden encontrar en el mercado:

Esquemas “Ponzi”

  • Estas son las más usuales. Siguen el llamado “esquema Ponzi”. Para realizarlas, utilizan pretextos como inversiones que, a corto plazo, tendrán un rendimiento alto, pero que tienen a la vez un mínimo riesgo. El esquema Ponzi consiste en tratar de conseguir que un tercer inversor “caiga en la trampa” y financie la rentabilidad del inversor precedente (a este concepto también se le llama “estafa piramidal”).
  • El Foro de Bolsa Rankia recomienda contratar un abogado especialista en el caso de ser víctima de una de estas estafas. Es muy recomendable compartir esta información en distintos lugares como foros y blogs, advirtiendo de los peligros y contando casos a modo de ejemplo para que no vuelvan a repetirse.
  • Siempre será recomendable informarse acerca de los distintos aspectos de este tipo de estafadores antes de tomar la decisión de invertir. Existen lugares como El foro de criptomonedas para ayudar a las personas a distinguir entre plataformas basadas en esquemas Ponzi y aquellas que no lo son.

Dudosas ICOs

  • Las ICO (sus siglas en inglés significan “Initial Coin Offering”, en español, oferta inicial de moneda) son una herramienta que puede ser muy útiles para buscar financiación de proyectos prometedores, pero hay veces que los proyectos pueden suponer un fraude.
  • Las ICO consisten en el lanzamiento de una nueva criptomoneda y el ofrecimiento a inversores de la misma a cambio de dinero para su financiación. Pero en el caso de no ser un proyecto robusto y cualificado, la valoración de la ICO puede estar totalmente sobrevalorada y suponer un engaño para el inversor. Por eso es fundamental no exponerse a las criptomonedas que no estén debidamente cualificadas y verificadas por entidades y personas expertas.

Plataformas sin verificaciones

  • El Banco de España tiene publicada una lista de entidades registradas para el uso de criptomonedas (web Banco de España). Es muy aconsejable consular con las autoridades correspondientes, en qué lugar están dadas de alta estas empresas y bajo que regulación trabajan.
  • Las plataformas con residencia formal a espacios fuera de la Unión Europea, o paraísos fiscales, pueden tener una regulación más laxa y no tener las exigencias para garantizar ciertas garantías a usuarios o clientes.
  • Hace tan solo unos meses, se llevó a cabo la modificación de la Ley 10/2010, de Prevención del Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo, con el fin de establecer pautas para el intercambio de monedas virtuales. Es importante saber en qué plataforma se está trabajando para estar seguro de la regulación que les atribuye.

Adquirir criptomonedas sin una clara usabilidad o robustez

  • Comprar criptomonedas que no llevan mucho tiempo en el mercado o que no tienen garantías de trabajar en una blockchain segura.
  • Muchas veces estas criptomonedas pueden tener una volatilidad muy elevada debido a que no disponen de una base de muchos usuarios y unos pocos pueden influenciar en gran medida en el precio del activo.
  • Si las criptomonedas no disponen de una base tecnológica muy bien asentada, pueden ser vulnerables a ser hackeadas. Lo mismo sucedería con un banco que cuenta con una caja fuerte con pocas medidas de seguridad en medio de una zona con mucha delincuencia, diríamos que el dinero dentro de ese banco corre mucho peligro.

Medidas de precaución

Aunque no son “reglas oficiales”, queremos aportar algunos buenos consejos que harán tu viaje por el mundo cripto mucho más sencillo:

  • Es necesario explicar que si algo suena demasiado bien, probablemente se trate de una estafa. Es muy recomendable que, cuando vayas a depositar tu dinero, investigues previamente si es un lugar con buena reputación, si las ventajas que ofrece son demostrables o si conoces a alguien que haya participado.
  • Si la rentabilidad asciende proporcionalmente a los ingresos aportados, sospecha. Además, si la rentabilidad que ofrecen es superior al 15% anualizado de forma consistente, también es un indicio de un alto riesgo. Podríamos decir que el 99% de estos casos suele acabar en estafa.
  • Si se hace hincapié en la ausencia de riesgos, sospecha.
  • Si la plataforma declara que no es relevante la cantidad aportada (siendo lo mismo aportar 50€ que 5 millones), sospecha. Es mucho más sencillo doblar 1€ que 100 millones, así que ofrecer la misma rentabilidad en cantidades muy elevadas es un síntoma que algo no es muy honesto.
  • Si no existe transparencia de la plataforma, sospecha. Con esto nos referimos a la opacidad de la información en lo referente a la titularidad de la empresa o negocio en cuestión. Sobre todo, en estos casos, puede ocurrir:
    1. Que no den ningún dato acerca del registro de la página web.
    2. Que los datos ofrecidos sobre su estructura sean muy complejos. Por ejemplo, una sociedad que sea propiedad de otra sociedad y que se encuentre entre distintas jurisdicciones de países con muy poca regulación.
  • Utilizar contraseñas con doble factor. De esta manera, aunque alguien averigüe u obtenga la contraseña de tu monedero digital, no podrán acceder a ella sin tu consentimiento.
  • Usar contraseñas largas, con caracteres especiales, números y mayúsculas, tratando de ponérselo muy complicado a aquel que quiera hacerse con ella.

Perdida de criptomonedas debido a despistes y olvidos

Aunque las estafas existen, y es muy importante estar atentos a ellas, existen también muchas personas que pierden sus criptomonedas debido al olvido de la contraseña de su billetera.

Esto sucede en algunas billeteras individuales (en formato USB principalmente) que no están alojadas dentro de ninguna plataforma online. La pérdida de la clave o password para acceder al monedero supone un gran problema, dado que en el caso de olvido de la llave, es imposible recuperar los Bitcoins.

Según un estudio realizado por Chainalysis, se han perdido un total aproximado de 140.000 millones de dólares en bitcoins debido a esta causa.

Es importante registrar bien las contraseñas en un lugar seguro que permita recuperarlas en todo momento. Igualmente, las plataformas como Criptan siempre nos aseguramos que nuestros clientes puedan volver a recuperar su password en caso de pérdida u olvido.

Para evitar estos y otros tipos de estafas, lo ideal es emplear una plataforma de intercambio o compra-venta segura, donde ofrecemos criptomonedas ya consolidadas con proyectos Blockchain para evitar al máximo el fraude y las complicaciones.

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