Política de Transferencia de Criptoactivos

01 Identificación

02 Introducción

Este documento describe los procedimientos y condiciones bajo las cuales se realizan las transferencias de los criptoactivos de los clientes. Las hay de dos tipos: envío (o retiro) y recepción (o depósito). Ambos procesos forman parte de la funcionalidad incluida por defecto en la cuenta operativa del cliente, una vez completado el proceso de alta.

Este servicio está íntimamente relacionado con el de custodia, ya que la recepción de criptoactivos implica un depósito en la custodia y los envíos retiran fondos de ella.

03 Glosario de activos aceptados

Se permite retirar todos los criptoactivos para los que se presta el servicio de custodia y administración por cuenta de clientes. Se permite depositar los criptoactivos disponibles en la cuenta operativa.

Criptoactivos disponibles en la cuenta operativa

Bitcoin (BTC), Ether (ETH), USD Coin (USDC) y Litecoin (LTC).

Resto de criptoactivos disponibles en la plataforma

AAVE (AAVE), Arbitrum (ARB), Bitcoin Cash (BCH), Chainlink (LINK), Curve (CRV), Doge Coin (DOGE), Vaulta (A) (previamente EOS), Polkadot (DOT), Polygon (MATIC), Ripple (XRP), Solana (SOL), Stellar (XLM), Sushiswap (SUSHI), Tezos (XTZ) y Uniswap (UNI).

04 Depósitos de criptoactivos

La gestión de los depósitos de criptoactivos en la plataforma, conforme al marco de MiCA, implica la adopción de medidas y controles que garanticen la seguridad de los fondos y el cumplimiento de las normas de prevención de blanqueo de capitales, así como el respeto de la "Travel Rule".

Esta funcionalidad está disponible para los criptoactivos soportados de forma individual en la cuenta operativa.

Se notificará al cliente la detección y registro de un nuevo depósito, cambios en su estado, e información adicional que pueda ser requerida según la legislación aplicable o los procedimientos internos de gestión del riesgo.

05 Retiradas de criptoactivos

El usuario podrá solicitar la devolución de cualquiera de los criptoactivos de los que disponga en su cuenta.

Los retiros pueden ser retenidos, y eventualmente cancelados si el PSC sospecha que están asociados a cualquier actividad ilegítima o maliciosa.

Se notificará al cliente el inicio del proceso de envío, cambios en su estado, e información adicional que pueda ser requerida según la legislación aplicable o los procedimientos internos de gestión del riesgo.

5.1. Retirada de criptoactivos contenidos en las cestas

En el caso específico de que alguno de los criptoactivos esté dispuesto dentro de una cesta, el cliente podrá igualmente solicitar la devolución de cualquiera de sus activos a una wallet externa sin que la cesta desaparezca. Al hacerlo, los activos restantes mantendrán sus cantidades absolutas, recalculándose automáticamente el porcentaje de representación sobre el nuevo total de la cesta, excluyendo el activo retirado.

Por ejemplo, si el usuario tiene una cesta con 5 criptomonedas con un 20% cada una y retira la totalidad de una de ellas, los porcentajes de las 4 restantes se actualizan: cada una pasa a representar el 25% del total, reflejando la nueva composición de la cesta.

La devolución estará condicionada a la superación de los controles de riesgos indicados en el apartado anterior. El procedimiento para transferir criptoactivos a una dirección externa desde el servicio de cestas se detalla en el Anexo I.

5.2. Obligaciones legales

Adicionalmente se podrá ejecutar la retirada de un criptoactivo sin solicitud previa del cliente en los siguientes casos:

• En el supuesto de fallecimiento del cliente, a petición de su/s heredero/s, tras la correspondiente tramitación del expediente de testamentaría.
• Como consecuencia de la notificación de embargo por alguna autoridad judicial o cualquier otro requerimiento efectuado por un órgano jurisdiccional o administrativo que requiera la devolución de los criptoactivos. En estos casos, el cliente no podrá vender ni solicitar la devolución de los criptoactivos embargados, pudiéndose transferir siguiendo las instrucciones del órgano correspondiente. El PSC no será responsable por los daños y perjuicios que se puedan ocasionar al cliente en el cumplimiento de las instrucciones de embargo, traba judicial o administrativa del órgano embargante.
• Transferencias requeridas para el cumplimiento de una obligación legal, sentencia judicial o mandamiento administrativo.

06 Comisiones, gastos y cargos aplicados

Las comisiones u otros cargos de aplicación se detallarán en el libro de tarifas vigente.

07 Mecanismos de información a los clientes

Los clientes del PSC son informados de las actualizaciones en sus términos y condiciones principalmente mediante correo electrónico a la dirección que especificaron durante su registro en la plataforma. Asimismo, son informados de su actualización y deben confirmar su aceptación de los mismos en el momento en que acceden a la plataforma del PSC (ya sea vía web o aplicación), asegurando de este modo su recepción a través de dos canales.

Los clientes no pueden acceder a los servicios una vez que se actualizan las políticas hasta que confirman su aceptación de la nueva versión de las mismas.

08 Reclamaciones

El PSC atiende las reclamaciones que los clientes puedan presentar en el correo electrónico [email protected].

El PSC dará respuesta a las reclamaciones o consultas recibidas en el plazo más breve posible, que en ningún caso superará el plazo de un (1) mes desde que el cliente hubiese presentado dicha reclamación o consulta.

09 Legislación y jurisdicción aplicable

El servicio se entiende prestado en territorio español, por lo que para cuantas cuestiones interpretativas o litigiosas pudieran plantearse, será de aplicación la legislación española.

En caso de controversia, para clientes que operen fuera del marco de su actividad profesional o empresarial, ambas partes acuerdan someterse, con renuncia a cualquier otro fuero que pudiera corresponderles, a la jurisdicción de los Juzgados y Tribunales del domicilio del consumidor.

10 Anexo I: Servicio de Cestas

Procedimiento de transferencia de activos dentro del servicio de cestas

El usuario podrá, bajo petición, realizar el servicio de transferencia sobre uno o más activos de los que compongan la cesta en los siguientes casos:

• A petición del cliente, siguiendo las instrucciones que aparecen en la app móvil o en la web app. Criptan realizará la devolución total o parcial de los criptoactivos del cliente bajo custodia, exclusivamente a una dirección de registro distribuido externo de su titularidad en otro prestador de servicios de criptoactivos radicado en la Unión Europea debidamente autorizado. No es posible transferir criptoactivos a terceros ni utilizarlos como medio de pago.
• En el supuesto de fallecimiento del cliente, a petición de su/s heredero/s, tras la correspondiente tramitación del expediente de testamentaría.
• Como consecuencia de la notificación de embargo por alguna autoridad judicial o cualquier otro requerimiento efectuado por un órgano jurisdiccional o administrativo que requiera la devolución de los criptoactivos. En estos casos, el cliente no podrá vender ni solicitar la devolución de los criptoactivos embargados, pudiéndose transferir siguiendo las instrucciones del órgano correspondiente. Criptan no será responsable por los daños y perjuicios que se puedan ocasionar al cliente en el cumplimiento de las instrucciones de embargo, traba judicial o administrativa del órgano embargante.
• Transferencias requeridas para el cumplimiento de una obligación legal, sentencia judicial o mandamiento administrativo.

Cuando el cliente quiera enviar uno o más criptoactivos del servicio de cestas deberá enviar un email a [email protected] añadiendo la siguiente información:

Información del ordenante

• Nombre y apellidos
• Dirección postal completa
• País
• Número de documento de identidad (DNI / Pasaporte)

Información del beneficiario

• Nombre y apellidos
• La dirección/es de registro distribuido del beneficiario

Información de la transferencia

• Criptoactivo/s a enviar
• Cantidad/es a enviar
• Motivo de la transferencia

Una vez recibida la información, el equipo de Criptan Trade S.L. enviará un link para poder realizar la verificación de identidad.

Causas de rechazo de una transferencia

Criptan Trade S.L. podrá rechazar o no proceder a realizar una transferencia de criptoactivos en los siguientes casos:

• Si la información facilitada para realizar una transferencia es incorrecta, falsa, está desactualizada o es incompleta, a criterio exclusivo de Criptan Trade S.L. en cumplimiento de su procedimiento interno y de la normativa aplicable.
• Cuando se transfiera o intente transferir criptoactivos hacia una dirección de registro distribuido no verificada o que no sea verificable conforme a la normativa de blanqueo de capitales o las políticas internas de Criptan Trade S.L.
• Cuando Criptan Trade S.L. identifique que la dirección de destino o cualquier otra en la cadena que conduce a dicha dirección está asociada con cualquier comportamiento ilegal, ilícito o irracional de conformidad con la normativa aplicable y las políticas internas.
• Cuando Criptan Trade S.L. tenga motivos razonables para creer que la transferencia se realizará a una dirección titularidad de una persona incluida en las listas de sanciones emitidas por la OFAC, Naciones Unidas, la Unión Europea o cualquier lista equivalente aplicable en España.
• Cuando Criptan Trade S.L. tenga motivos razonables para creer que la transferencia se realizará a una dirección de registro distribuido con distinta titularidad a la dirección de registro distribuido de origen.
• Cuando Criptan Trade S.L. identifique que la transferencia se realizará a una dirección autoalojada/autogestionada o a una dirección en un prestador de servicios de criptoactivos no domiciliado en la Unión Europea o no debidamente autorizado para la prestación del servicio de custodia y administración conforme al Reglamento MiCA.
• En cualquier supuesto en el que las transferencias en criptoactivos estén restringidas y limitadas por existir cargas o gravámenes.

La orden de transferencia de criptoactivos se entenderá en firme una vez el equipo interno de Criptan Trade S.L. haya verificado toda la información y responda vía email confirmando el inicio de la transferencia. El plazo del que Criptan Trade S.L. dispone para realizar la transferencia será de cinco (5) días naturales.